Тот самый 115-ФЗ

Рынок Р2Р обмена криптовалюты умер!?   Формально свободный обмен криптовалюты без участия лицензированных посредников будет разрешен до 01.07.2027 г. Однако на практике эта схема практически не работает. На биржах очень много скама, дропов, треугольников и прочих схем, из-за которых честный трейдер получает блокировки по 115-ФЗ и 161-ФЗ. Даже если у вас все чисто, и каким-то чудом вам попались хорошие контрагенты, то банки все равно не дадут вам проводить операции, ссылаясь на высокий риск (как на примере). Многие криптаны перешли на обмен наличными, но и здесь их ждет неприятный сюрприз. Все…

Президент призвал ужесточать контроль за подозрительными операциями. Торжественное мероприятие, посвящённое 25-летию Федеральной службы по финансовому мониторингу, состоялось сегодня в Государственном Кремлёвском дворце. В рамках торжества президент России Владимир Путин выступил с речью, в которой обозначил ключевые задачи ведомства на перспективу. Он назвал среди приоритетов завершение создания национальной концепции финансовой безопасности, что, по его словам, должно модернизировать всю отечественную антиотмывочную систему. Президент также призвал упрощать процедуры для добросовестных у…

Осторожно: «специалисты» по снижению желтого риска. Как не потерять деньги и время   В последнее время ко мне все чаще обращаются клиенты с желтым уровнем риска ЗСК и установленной типологией с просьбой составить обращение в межведомственную комиссию (МВК). В таких случаях я всегда объясняю, что это ошибочная трактовка закона, и комиссия не имеет полномочий для обжалования желтого уровня риска. Однако предприниматели как доказательство присылают мне ссылки на сайты и рекламные посты в Telegram, где «специалисты» предлагают снижать желтый риск ЗСК именно таким способом. Хочу предостеречь бизн…

Можно или нельзя подтвердить источник происхождения денег договором займа? После выхода методички ЦБ все заметили в перечне документов, которыми можно подтвердить происхождение денежных средств - Договор займа. И очень этому обрадовались. Придется, друзья, вас огорчить. Сначала вспоминаем мой старый пост. Если вы говорите, что вам вернули долг - надо показать где вы взяли деньги на его первоначальное предоставление. Но как же быть, если вам в долг дали денег? На этой же странице, этой же методички есть чудесная фраза: При представлении клиентами – физическими лицами документов, перечислен…

Сегодня выступал спикером на Crypto Legal Forum. По моим наблюдениям в зале было более 200 человек. Очень живой интерес к теме, правильные вопросы и крайне компетентные спикеры. Огромное спасибо организаторам, что собрали всех под одной крышей.

Новая методичка ЦБ по контролю за наличными. № 5-МР от 26.10.2026   Банк России разделил клиентов на несколько групп: - Юридические лица и ИП: под контроль попадают любые операции с наличными, независимо от суммы. - Физические лица: если вы вносите или переводите 5 миллионов рублей и более за раз или в сумме за месяц. Речь идет о внесении наличных на счета, переводах без открытия счета, покупке золотых слитков, монет, алмазов и обмене валюты. Контроль распространяется и на операции через устройства самообслуживания. Что от банков хочет ЦБ: 1.     Банк должен заранее понять, откуда у вас ден…

Пост без текста

Выступаю на Crypto Legal Forum 27 октября, регистрируйтесь, будет много интересного контента! Crypto Legal Forum – это экспертный сайд-ивент крупнейшего криптособытия СНГ Crypto Summit, проходит при поддержке РАКИБ и РОСКРИПТО. Промокод для подписчиков на скидку 20% – speaker2026. Регистрируйтесь здесь  Темы форума 🔷 Что будет с обменниками. Новая роль банков и бирж, консолидация рынка и подготовка к 1 июля 2027 года 🔷 Сколько стоит выйти в белую. Реестр ЦБ, капитал, команда, IT, AML/KYC, налоги. Как сохранить наличные операции, P2P и прибыль 🔷 Где возникают уголовные риски. Проверка к…

Сколько ИП может переводить себе на карту, чтобы не получить блок по 115-ФЗ.

Сегодня Сбер реабилитировал отказ в операции строительной компании. Хочется отметить оперативность коллег из Сбера. Менее чем за сутки рассмотрели достаточно внушительный комплект документов. Напомним, по Закону 115-ФЗ обращения о реабилитации отказа в операции банк обязан рассмотреть в течение 7 дней. Мы со своей стороны отлично знаем как работают банки и помогаем им ускорить процесс принятия решения. Раскладываем логично документы по тематическим папкам, подбираем правильно файлы, пишем грамотные пояснения. Это многим покажется мелочью, но именно из этих мелочей складывается успех. @tot…